Defi和Cefi教學及投資應用,2022年被動收入靠這招!

此文為轉角遇到【獲利新趨勢】當 CeFi 遇到 DeFi 如何擦出獲利新火花 講座心得,圖皆為講師所有。

講Defi前,我們先來聊聊什麼是Cefi

Cefi是什麼?

Cefi是中心化金融,有幾種大家比較常見的案例:

  • Bitfinex:如果有人要借錢,你可以在上面放貸給借錢者,賺取利息及平台優惠,平台方則賺手續費
  • MAX交易所:有人想要買賣虛擬貨幣,你可以用很簡單的操作買賣。平台也是賺手續費。
  • Bincentive:市場有很多機會,如果懶得操作和學習的人,你可以把資金放在上面,使用它們的產品代為投資,平台則賺取利差。

Cefi玩家,金流主要在以下平台轉移:MaiCoin、Bincentive、BlockFi、Biance、Coinbase、FTX等

那用一句話總結CeFi,就是你擁有一組帳號密碼+原始的獲利/虧損在中心化市場發生

DeFi是什麼?跟CeFi有什麼差別?

其實跟CeFi是在做同樣的事情,只是把運作變成以智能合約爲運作機制,而不是中心化的交易所或放貸平台,通常它會需要一些手續費。

那什麼是智能合約呢?以下舉個大家比較熟悉的例子:

Email是一個協議,Gmail或outlook是根據這個協議建置的平台。

而智能合約就是一群人開發的去中心化協議,讓其他人可以根據這個協議打造應用程式。以下是比較近期比較熱門的應用:

  • Aave,借貸。
  • Curve,去中心化交易所,你可以將錢投入提供交易流動性。
  • Autofarm,自動理財機器人,也叫做收益農場。

Aave如何運用DeFi運作?

Aave就是一個沒有銀行的借貸平台,依據智能合約的協議運作,大概流程會是這樣:

投資者拿出本金放在Aave資金池,賺取利息及獎勵

Aave資金池賺手續費

需要借款者從Aave資金池領取錢,雖然要付利息,但資金池會提供一定獎勵。有些人也利用這中間價差借貸更多錢成為投資者。

Aave如何賺錢?

虛擬貨幣市場很新,有一種詐騙手法就是用假的網站騙你登入錢包,請直接點選以下網址前往Aave

這是一開始的頁面,他告訴你有哪些虛擬貨幣可以放貸

紅框處代表你放錢進去,假設你選擇DAI,代表你可以拿到7.46%的實際利息+1.2%的APR獎勵獲利,所以是8.66%

選擇My dashboard可以連結錢包

如果你要借款,可以選擇BORROW,通常要先抵押,像是以太幣,美金穩定幣等等。每種幣有不同可貸成數。就像房貸一樣。

假設你選擇借貸USD Coin,利息是3.95%,但Aave會獎勵你1.69%,所以實際利息是3.95%-1.69%,但要注意幣別不同!不能直接這樣計算。

Curve如何運用DeFi運作?

中心化交易所為了讓交易不會卡住,通常會成為造勢商,讓市場有流動性。但DeFi是去中心化交易,沒辦法做一樣的操作,於是有了自動造勢的Curve出現,你將錢放進去,他會用程式製造像是中心化的造勢商一樣的功能。所以人人都可以成為造勢商!

Curve如何賺錢?

投資者將本金放入Curve資金池,賺取手續費及平台獎勵

Curve資金池賺手續費

使用DeFi交易的使用者需要支付手續費

詐騙網站很多,請確保進入正確網站:Curve造勢獲利

引以為傲的復古感

提供一個不同貨幣交易對,aave變USDT會需要手續費。可以收5.46%+2.2%+3.2%=11.09%的交易手續費。但一樣注意幣別不同。

但每秒都在改變!看開心的

DeFi CeFi的差別?

CeFi是帳號密碼+中心化市場

DeFi是錢包+去中心化市場

兩者都在於提供價值,獲得收益

DeFi的重大意義

  • 資金未必要在中心化市場流轉,也可以選擇區塊鏈
  • DeFi的應用有無限的獲利藍海,例如提供流動性及抵押挖礦
  • DeFi和CeFi不是取代或競爭,而是不同選擇!

從投資觀點來看CeFi和DeFi

Crypto市值已經來到2.6Billion,比特幣成長4倍,以太成長11倍。

CeFi交易均量來到165Billion

DeFi成長18倍,鎖倉金額240Billion

每個項目方都有自己的獎勵(token),有很好的市場成長

注意:Defi是一群人寫一個智能合約放在區塊鏈上面,沒有百分百去中心化金融,而是營運過程中是不是靠著智能合約執行。

此圖為轉角遇到【獲利新趨勢】當 CeFi 遇到 DeFi 如何擦出獲利新火花 講座簡報

智能合約提供服務:最大宗就以太訪、碧安

延伸服務,要了解哪些鏈上面有哪些服務

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投資Defi問題,收益分兩類,借貸利息+獎勵代幣,不是USDT base。如果項目價值飆升,當然是賺。但也可能完全沒有上升

平台安全性,

使用者介面難操作

項目方對敝的操弄能不能讓必穩定成長

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每個項目做摸索,不如在碧安、FPX直接買代幣,

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有些交易所提供Defi產品,Cefi業主提供Defi服務。直接打包給你

centralize,碧安鍊,note數字少,他沒自己的畢,用BNB公用幣

以太訪有獨立必

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聚合器概念,找市場上最好的投資標的,也給你他的獎勵。YM YF2,發完就沒了。Autofarm有持續發

year curve

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此圖為轉角遇到【獲利新趨勢】當 CeFi 遇到 DeFi 如何擦出獲利新火花 講座簡報

把你的獲利在做放大,做更多放大。目標就是高收益穩定。學碧安,跨cefi/defi做token

如果要Defi,考慮項目方有沒有足夠安全,流動性挖礦比較安全。有repetation的項目測試。找好的投資協助顧問

動驅動區共同創辦人

困境跟挑戰

使用defi會有進入門檻、像curve不在乎有沒有人來用,只有聰明人可以用

小心詐騙問題

不是你開啟deposit,就可以使用,每次使用都要重申請

監管太困難了,有不少駭客事件,利用合約協議漏洞,讓資金快速增長

手續費

Defi入門有什麼管道,取得可信賴項目,像是NFT,最近有推薦嗎

考慮看錢怎麼跑,怎麼看錢怎麼

區塊勢

defillama羊駝,每個defi服務實際上有多少錢,像是分數,TVL,總資金鎖倉。超過十億美金,就是比較大的,綜合判斷,比較好賺、安全等

Project開始到現在經過多少時間,總是會有人補償你,大家得負全責,有沒有經過時間考驗

看地址,看資金都跑去哪

大部分人做現貨買賣,對哪些幣種有期待

以太必最多,NFT

穩定避,套利獲利驚人

BTC

gasbitwhatthefuck:

貨幣本質以太必

tornado cash

流動性高不高、儲存價值:風險控管

NFT

現階段流動性不好

欣賞用,純粹欣賞,炫耀,收藏-第一階段

第二階段,功能權益,會開始實用,會有一些權益,可以頻著羊駝頭照在某些服務有獎勵、利率、遊戲專屬人物

第三階段,跨平台使用,有可能也認別人發行的頭相或平台。持有他本身就有用途。舉例A公司覺得動物園主題的人不錯,A公司說動物園來的都免手續費。吸引一群很有特色的人過來

閃電貸功能,先還錢再借錢

閃電貸攻擊,

風險在defi不能規避,只能分散

hotpot:幫你準備好料跟湯底,可以直接選口味

Defi下一步趨勢

反思:最常被交易的幣是USDC、USDT,33%儲備也是USDC,一比一錨訂美元。大量印鈔,稀釋穩定幣。相對於比特及以太錨訂。去中心化金融仰賴美國市場運作。

reflect finance,對焦自己。投行推出衍伸品。Defi衍伸性商品,越來越複雜。未來門檻越來越高,要掌握資訊越來越複雜

元宇宙,詮釋非常精準,人可以走進去的網際網路。以前要滑手機,更之前是鍵盤滑鼠,有很大距離。越來越近。數位人物講話更有影響力。NFT是元宇宙其中元素,但重要還是人。物理世界沒辦法實現,數位世界重新開始。元宇宙發展跟虛擬貨幣正影響

享有更高利息,8%,3個月期

9% 16%

可作為權益交換代幣

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